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La pianificazione finanziaria è il processo formale di creazione di una road map di obiettivi finanziari, tenendo conto delle attività, delle passività e del merito di credito di un individuo o di un'azienda. I servizi di pianificazione finanziaria consentono alle aziende e ai privati ​​di assumere il controllo dei propri conti finanziari e ottenere consulenze o consulenze professionali per gestire gli immobili, prendere le decisioni migliori in merito alle polizze assicurative e valutare le stock option.

Significato

Dai bilanci delle spese familiari alla creazione di un conto di risparmio per i fondi pensione, un piano finanziario strategico può facilitare le persone o le imprese a massimizzare il flusso di cassa e prendere decisioni di investimento solide. L'allocazione e la gestione efficace del denaro spesso richiedono l'assistenza di un pianificatore finanziario affidabile; I servizi di pianificazione finanziaria aiutano le persone a ottenere una valutazione accurata e la comprensione della loro situazione finanziaria in modo che possano prendere le decisioni migliori quando allocano le loro attività finanziarie.

Funzione

Chiunque abbia accumulato una quantità significativa di ricchezza sotto forma di beni immobili, attività altamente liquide o denaro contante può usufruire dei servizi di pianificazione finanziaria. La pianificazione finanziaria consente alle persone di delineare un futuro finanziario sano e approfittare di eventuali investimenti e stock option disponibili; poiché è un processo in corso, è importante consultare un consulente finanziario personale o un pianificatore finanziario certificato per prendere decisioni finanziarie solide ed efficaci.

Caratteristiche

La pianificazione finanziaria inizia con un'analisi finanziaria approfondita dell'individuo o dell'azienda, che può includere la creazione di una dichiarazione di analisi finanziaria. Questa dichiarazione delinea tutte le attività e le passività e si conclude con il calcolo del patrimonio netto. Dopo aver esaminato ciascuna area della posizione finanziaria della persona o della società, un pianificatore finanziario può formulare raccomandazioni per investimenti, piani pensionistici, finanziamenti per l'istruzione, donazioni di beneficenza e polizze assicurative più adatte al cliente.

Benefici

Molte persone possono trarre vantaggio dalla stesura di un piano finanziario e non devono pagare costi significativi per ottenere i servizi di un pianificatore finanziario professionista. I principali vantaggi della pianificazione finanziaria comprendono: lavorare con un consulente di fiducia; valutare la tolleranza al rischio; ridurre l'impatto di una crisi finanziaria e impedire che si verifichi in primo luogo; ridurre le imposte allocando più efficacemente reddito e attività; investire in un portafoglio azionario redditizio; creando un piano pensionistico adeguato.

considerazioni

Alcune banche e istituti finanziari offrono servizi di pianificazione finanziaria senza alcun costo a clienti o membri; questa può essere una valida opzione per chiunque sia interessato a gestire i propri soldi e beni in modo più efficace, creando un portafoglio azionario o coloro che sono interessati a investire in fondi del mercato monetario. Le consultazioni sulla pianificazione finanziaria sono in genere gratuite e le aziende private possono richiedere una tariffa per i servizi in corso.


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