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L'IRS non tiene traccia delle attività bancarie di ogni contribuente. Tuttavia, ha la possibilità di accedere alle informazioni bancarie. È particolarmente interessato ai depositi in contanti che superano i $ 10.000 e in conti bancari esteri. L'IRS può accedere ai tuoi dati bancari se controllano la dichiarazione dei redditi o emettono una tassa.

l'uomo conta i soldi nelle mani

Mani contando in contanti

Depositi superiori a $ 10.000

La legge sulla segretezza bancaria obbliga le banche a segnalare all'IRS transazioni in contanti superiori a $ 10.000. Solo le banche sono tenute a segnalare le transazioni effettuate in contanti. Ciò significa che la banca non ha intenzione di allertare l'IRS se trasferisci $ 11.000 dal tuo assegno ai tuoi risparmi o deposita un assegno di $ 11.000. Tuttavia, avviserà l'IRS se effettui un deposito di $ 11.000 in contanti. Le banche possono anche segnalare attività se stai facendo più depositi in contanti poco meno di $ 10.000.

Conti bancari esteri

Nel tentativo di arginare l'evasione fiscale, l'IRS impone ai contribuenti di riferire su qualsiasi conto bancario estero consistente. I contribuenti sono tenuti a compilare un rapporto di conti bancari e finanziari esteri - noto come FBAR - se il valore aggregato dei conti supera mai $ 10.000 durante l'anno. Se è sospettoso dell'attività nel tuo conto bancario estero, di solito ha le risorse per accedere alle informazioni bancarie. Secondo PBS, quasi 70 paesi accettano di condividere le informazioni bancarie con l'IRS.

Audit Investigations

Mentre l'IRS normalmente non scandisce le informazioni del tuo conto bancario, potrebbe farlo durante un controllo. Durante un controllo, un agente IRS esaminerà i tuoi registri finanziari e cercherà qualsiasi reddito imponibile non segnalato. L'agente può accedere direttamente alle informazioni del proprio conto bancario o richiedere di fornire tutti i dati del proprio conto bancario. L'agente IRS può rivedere i controlli incassati e individuare eventuali transazioni che sembrano sospette. Se vede un deposito o un trasferimento da un account che non hai già fornito, sarai obbligato a fornire anche informazioni su quel conto bancario.

Tasse

Oltre a controllare la tua attività bancaria, l'IRS può accedere ai fondi del tuo conto bancario in determinate situazioni. Se non si riesce a pagare le tasse e non si ottiene un piano di estensione o rata, l'IRS potrebbe prelevare l'account, che consente all'IRS di ritirare un importo predeterminato. Se non disponi di fondi sufficienti per coprire l'intero conto, l'IRS può prelevare il tuo account più volte. L'IRS ti invierà un avviso e ti darà l'opportunità di fare un'audizione prima di emettere una tassa.


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