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Il rendimento di rimborso lordo di una partecipazione in titoli è un calcolo del reddito previsto e della crescita del capitale per il periodo di tempo fino alla data di scadenza del titolo. Lo scopo di questo calcolo è rivelare il rendimento completo di un titolo se è detenuto fino alla data di scadenza.

Calcolatrice

Passo

Determinare il rendimento attuale del reddito dividendo il reddito annuale per il prezzo corrente di mercato del titolo e moltiplicandolo per 100.

Esempio: 10 / $ 50 x 100 = 20 percento (10 è il reddito annuale, $ 50 è l'attuale prezzo di mercato, 100 è il fattore fisso per determinare la percentuale, il 20 percento è l'attuale rendimento del reddito)

Passo

Calcolare l'importo dello sconto o del premio del rendimento sottraendo il prezzo corrente di mercato del titolo dal valore totale dell'obbligazione alla data di maturazione.

Esempio: $ 75 - $ 50 = $ 25 ($ 75 è l'intero valore del titolo alla data di maturazione, $ 50 è il prezzo corrente di mercato, $ 25 è lo sconto)

Passo

Determinare il guadagno annuale del titolo dividendo il numero di anni lasciati dallo sconto calcolato nel passaggio 2.

Esempio: 10 / $ 25 = 40 centesimi (.4) (10 è il numero di anni restanti sul titolo fino alla scadenza, $ 25 è l'importo dello sconto, 40 centesimi è il guadagno annuale del titolo)

Passo

Determina il rendimento attuale del guadagno o della perdita in conto capitale dividendo l'importo dello sconto o del premio per il guadagno annuale del titolo.

Esempio: 4 centesimi (.4) / $ 25 x 100 = 1,6 percento (40 centesimi rappresentano il guadagno annuale del titolo, $ 25 è lo sconto, 100 il fattore fisso per determinare la percentuale)

Passo

Aggiungi il rendimento attuale del reddito calcolato nella Fase 1 al rendimento attuale dell'utile o della perdita di capitale calcolato nella Fase 4. In questo modo otterrai il rendimento di rimborso lordo.

Esempio: 20 percento + 1,6 percento = 21,6 percento (il 20 percento è il rendimento corrente calcolato nel passaggio 1, l'1,6 percento è il rendimento corrente dell'utile o della perdita calcolati nella fase 4, il 21,6 percento è il rendimento di rimborso lordo)


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