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I conti pensionistici sono progettati per integrare fonti di reddito federali come la sicurezza sociale quando si raggiunge l'età pensionabile. L'Internal Revenue Service considera 59 1/2 anni l'età della pensione. È possibile chiudere un account di pensionamento in qualsiasi momento, basta essere a conoscenza di eventuali oneri fiscali o penalità di account per farlo. Mentre non è necessario alcun motivo specifico per chiudere un conto di pensionamento in qualsiasi momento, ci sono alcuni motivi che ti esonerano dalle sanzioni.

Passo

Chiama il custode dell'account di pensionamento o l'amministratore del piano. Le procedure sono le stesse per un IRA, 401k, 403b o qualsiasi altro piano pensionistico qualificato. Richiedi un modulo di distribuzione.

Passo

Compila completamente il modulo di distribuzione per una distribuzione "al 100%". Il custode del piano avrà la tua data di nascita registrata e tratterrà automaticamente il 20 percento sulle distribuzioni prima dell'età di 59 anni, a meno che tu non specifichi sul modulo che sei idoneo per una distribuzione di difficoltà, paghi le spese universitarie o usi fino a $ 10.000 per un spese di acquisto o chiusura della casa.

Passo

Firmare il modulo e inviarlo al custode all'indirizzo indicato sul modulo. Attendi una o due settimane per ricevere il tuo assegno.

Passo

Ottieni la 1099-R a gennaio nell'anno successivo alla tua distribuzione. Confermare che l'importo distribuito è corretto e che la distribuzione è codificata correttamente. Le distribuzioni normali prese dopo i 59 anni hanno il codice 7 nella casella 2. I codici 1 e 2 si riferiscono alle prime distribuzioni, la prima senza eccezione nota e la seconda con un'eccezione nota (come le distribuzioni di difficoltà per impedire la preclusione).

Passo

Segnalare il reddito imponibile elencato nella 1099-R sulla riga 15a dell'IRS Form 1040 quando si registrano le imposte per tenere adeguatamente conto del reddito.


Video: Chiudere un conto alle poste