In Questo Articolo:

Riconciliare un estratto conto non è difficile. Ci sono alcuni elementi che saranno richiesti. Una volta che le ricevute vengono arrotondate, confrontale con la dichiarazione della banca, apporta le modifiche ed è fatta. Il trucco per una riuscita esperienza di riconciliazione bancaria è l'organizzazione e gli strumenti adeguati.

Come fare la riconciliazione bancaria: conto

1906 Dichiarazione bancaria di Wachovia

Passo

Assembla tutte le ricevute del mese. Questo include i registri di deposito, ricevute bancomat, prelievi di contanti e pagamenti con carte di debito o di credito che sono collegati all'account. Ricordarsi di includere tutti i pagamenti ricorrenti automatici e i pagamenti effettuati tramite servizi bancari online. Il registro del conto e l'estratto conto corrente sono obbligatori. Aggiungi a questo una penna o una matita e una calcolatrice.

Come fare la riconciliazione bancaria: riconciliazione

Foglio di riconciliazione bancaria

Confronta le voci nel registro account con l'estratto conto bancario. Prendere nota di eventuali discrepanze. Depositi e assegni scritti vicino alla data dell'estratto potrebbero non apparire. Fai una lista di questi articoli. Confronta le ricevute con il registro account e l'estratto conto bancario. Fai un elenco di tutte le transazioni che non hanno ricevuta o che non possono essere contabilizzate. Una volta che ogni transazione nel registro del conto e sull'estratto conto bancario è stata contabilizzata, annotare i saldi iniziali e finali. Questi saranno trovati sulla dichiarazione bancaria.

Come fare la riconciliazione bancaria: estratto

Vecchio libro degli account del libretto degli indirizzi

A partire dal saldo finale dell'estratto conto, aggiungere tutti i depositi effettuati ma non visualizzati nell'estratto conto. Prendere un subtotale e annotare questo numero. Dal subtotale, sottrai tutti i controlli, la carta di debito, la carta di credito, i pagamenti automatici e altri prelievi che sono contabilizzati nel registro ma non sono elencati nell'estratto conto. Confronta i risultati con il saldo nel registro account. Questi numeri dovrebbero essere uguali. Se non lo sono, c'è un problema. Ripeti i passaggi 1 e 2 assicurandoti che i numeri non siano stati trasposti per errore. Questo di solito è la causa di una discrepanza.

Segnala immediatamente eventuali transazioni sospette alla banca. Questo protegge i tuoi interessi finanziari e la tua identità. Molto spesso le transazioni non identificate sono svendite e acquisti dimenticati.

Passo

I fogli di calcolo come Excel possono essere utilizzati per ridurre gli errori. Per impostare un foglio di calcolo, inserisci il saldo finale dell'estratto in una cella. Elencare tutti i depositi non elencati nell'estratto conto in celle separate. Crea una formula per aggiungere tutti i numeri insieme. Elenca in celle separate tutti i prelievi dal conto che non sono riportati sull'estratto conto. Creare una formula per sottrarre questi elementi dal primo totale parziale. Questo importo dovrebbe essere uguale al saldo indicato nel registro del conto.

Come fare la riconciliazione bancaria

FAQ - 💬

❓ Chi fa la riconciliazione bancaria?

👉 Il processo di riconciliazione bancaria può essere affidato all'addetto amministrativo interno all'azienda o, in alternativa, a un professionista esterno incaricato alla tenuta della contabilità generale.

❓ Come funziona la riconciliazione?

👉 L'attività di riconciliazione bancaria consiste nell'effettuare una quadratura dei movimenti presenti negli estratti conto bancari con quelli già registrati in contabilità, al fine di controllare che tutti i movimenti bancari siano stati registrati anche in prima nota e viceversa.

❓ Cos'è la riconciliazione contabile?

👉 La riconciliazione bancaria è una operazione contabile, la quale consiste nel verificare che le registrazioni contabili corrispondano ai movimenti riportati nell'estratto conto.

❓ Come si chiama il resoconto bancario?

👉 L'estratto conto è un documento ufficiale che riassume i movimenti sul tuo conto in un certo periodo di tempo, solitamente un mese. Ti fornisce un elenco di tutte le transazioni in entrata e in uscita, così puoi monitorare la tua situazione finanziaria in quel determinato periodo.

❓ Cosa vuol dire pagamento in attesa di riconciliazione?

👉 La riconciliazione bancaria consiste nel verificare che le registrazioni contabili corrispondano ai dati riportati nell'estratto conto. Precisamente, questo significa che devi abbinare tutte le operazioni in entrata e in uscita effettuate da e verso la tua banca con le fatture di acquisto o di vendita.

❓ Che significa riconciliazione delle fatture?

👉 La riconciliazione fattura è il processo di identificazione e gestione delle discrepanze tra le fatture e i rispettivi ordini d'acquisto o contratti, al fine di consentirne il pagamento.

❓ Quanto tempo per contestare estratto conto?

👉 60 giorniNel caso in cui l'estratto conto presenti degli errori si può procedere alla contestazione nel termine di 60 giorni dalla data di ricezione. L'estratto conto è considerato approvato se non è contestato nel termine pattuito o in quello usuale, o altrimenti in quello che può ritenersi congruo secondo le circostanze.

❓ Quando sbaglia una banca?

👉 Ricordati che se hai un problema con una banca o un intermediario finanziario, puoi presentare un reclamo direttamente all'intermediario, ricorrere ad un sistema di risoluzione stragiudiziale delle controversie, come l'Arbitro Bancario Finanziario, o rivolgerti al giudice ordinario.

❓ Come funziona la prima nota?

👉 Nella Prima Nota vengono annotate tutte le operazioni contabili in modo ordinato, con l'indicazione dei dati occorrenti per lo sviluppo del successivo processo di rilevazione aziendale e la compilazione del libro giornale (registro obbligatorio per legge).

❓ Come si registra la prima nota?

👉 Ogni operazione registrata in prima nota dovrà contenere:

  1. La data;
  2. I riferimenti specifici (rispetto ai documenti contabili come ricevute o fatture);
  3. Gli importi singoli e totali;
  4. La descrizione estesa che spiega la natura del movimento;
  5. Riferimento al documento contabile (fattura o ricevuta);

❓ Come contestare un estratto conto?

👉 scrivere una lettera di contestazione e inviarla alla banca tramite raccomandata con ricevuta di ritorno entro 60 giorni dal ricevimento dell'estratto....alla contestazione nel termine di sei mesi nel caso in cui gli errori riguardino:

  1. errori di scritturazione;
  2. errori di calcolo;
  3. omissioni e duplicazioni.


Video: Riconciliazione bancaria