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Riconciliare un estratto conto non è difficile. Ci sono alcuni elementi che saranno richiesti. Una volta che le ricevute vengono arrotondate, confrontale con la dichiarazione della banca, apporta le modifiche ed è fatta. Il trucco per una riuscita esperienza di riconciliazione bancaria è l'organizzazione e gli strumenti adeguati.

Come fare la riconciliazione bancaria: conto

1906 Dichiarazione bancaria di Wachovia

Passo

Assembla tutte le ricevute del mese. Questo include i registri di deposito, ricevute bancomat, prelievi di contanti e pagamenti con carte di debito o di credito che sono collegati all'account. Ricordarsi di includere tutti i pagamenti ricorrenti automatici e i pagamenti effettuati tramite servizi bancari online. Il registro del conto e l'estratto conto corrente sono obbligatori. Aggiungi a questo una penna o una matita e una calcolatrice.

Come fare la riconciliazione bancaria: riconciliazione

Foglio di riconciliazione bancaria

Confronta le voci nel registro account con l'estratto conto bancario. Prendere nota di eventuali discrepanze. Depositi e assegni scritti vicino alla data dell'estratto potrebbero non apparire. Fai una lista di questi articoli. Confronta le ricevute con il registro account e l'estratto conto bancario. Fai un elenco di tutte le transazioni che non hanno ricevuta o che non possono essere contabilizzate. Una volta che ogni transazione nel registro del conto e sull'estratto conto bancario è stata contabilizzata, annotare i saldi iniziali e finali. Questi saranno trovati sulla dichiarazione bancaria.

Come fare la riconciliazione bancaria: estratto

Vecchio libro degli account del libretto degli indirizzi

A partire dal saldo finale dell'estratto conto, aggiungere tutti i depositi effettuati ma non visualizzati nell'estratto conto. Prendere un subtotale e annotare questo numero. Dal subtotale, sottrai tutti i controlli, la carta di debito, la carta di credito, i pagamenti automatici e altri prelievi che sono contabilizzati nel registro ma non sono elencati nell'estratto conto. Confronta i risultati con il saldo nel registro account. Questi numeri dovrebbero essere uguali. Se non lo sono, c'è un problema. Ripeti i passaggi 1 e 2 assicurandoti che i numeri non siano stati trasposti per errore. Questo di solito è la causa di una discrepanza.

Segnala immediatamente eventuali transazioni sospette alla banca. Questo protegge i tuoi interessi finanziari e la tua identità. Molto spesso le transazioni non identificate sono svendite e acquisti dimenticati.

Passo

I fogli di calcolo come Excel possono essere utilizzati per ridurre gli errori. Per impostare un foglio di calcolo, inserisci il saldo finale dell'estratto in una cella. Elencare tutti i depositi non elencati nell'estratto conto in celle separate. Crea una formula per aggiungere tutti i numeri insieme. Elenca in celle separate tutti i prelievi dal conto che non sono riportati sull'estratto conto. Creare una formula per sottrarre questi elementi dal primo totale parziale. Questo importo dovrebbe essere uguale al saldo indicato nel registro del conto.


Video: Riconciliazione bancaria