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Controllare la frode è un grosso problema negli Stati Uniti. Uno studio di JP Morgan del 2014 per l'Associazione per i professionisti finanziari ha dichiarato che l'82% delle aziende che avevano sperimentato attività fraudolente tentate o di successo erano vittime di frode. Ci sono alcuni modi per determinare se un controllo è falso e come proteggersi dalle truffe dei controlli.

Come sapere se un assegno è falso Verifica con penna

Come sapere se un assegno è falso

Senti i bordi

La maggior parte dei controlli avrà un lato perforato o ruvido. Se tutti e quattro i lati sono lisci al tatto, il controllo potrebbe essere stato stampato in modo fraudolento da un computer. Mentre è ora possibile stampare controlli legittimi internamente con inchiostro magnetico specializzato e cartoncino bianco, l'assenza di un bordo perforato è uno dei segni di frode più facilmente riconosciuti.

Se il controllo non ha un logo bancario o è chiaramente sbiadito, questo è un segno di un assegno falso. Inoltre, se si è preoccupati della validità del controllo, verificare che l'indirizzo elencato sia riconosciuto dalla banca emittente. Molte volte, i falsi assegni elencano solo un numero di casella postale o elencano un indirizzo o un codice postale errato.

Linea MICR e numero di controllo

Le cifre nella parte inferiore di un assegno sono i numeri di controllo di routing, account e individuali. Sono in un Magnetic Ink Character Recognition o in un font MICR. Questi numeri dovrebbero apparire opachi. Se i numeri sembrano troppo brillanti, il controllo potrebbe essere falso. Guarda anche i numeri di controllo in basso e in alto. Con veri e propri assegni, si abbineranno sempre.

Verifica il numero di routing

Tutti i controlli dovrebbero avere un numero di routing di nove cifre lungo il fondo che identifica l'istituto bancario. Se non c'è un numero di routing, o il numero contiene più o meno di nove cifre che dovrebbero alzare una bandiera rossa. Puoi verificare l'autenticità di un numero di routing con questo pratico strumento della American Bankers Association (ABA).


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