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I datori di lavoro offrono spesso ai loro dipendenti piani di stock option dipendenti, noti anche come ESOP, che si basano su profitti annuali. Questi sono diversi dai piani pensionistici sponsorizzati dai datori di lavoro come un 401k. Un datore di lavoro può mantenere entrambi i piani per i dipendenti di ricevere le grandi agevolazioni fiscali di un piano ESOP e la diversificazione di un 401k, con i contributi aggregati limitati al 25% del reddito annuale. Lo spostamento delle azioni ESOP in un 401k è subordinato al fatto che entrambi i piani accettino il trasferimento.

Passo

Contattare l'amministratore del piano ESOP chiamando il numero sulla dichiarazione annuale ESOP. Spiega che vuoi trasferire lo stock ESOP in un piano 401k e scoprire se il piano ESOP lo consente. Richiedi documentazione necessaria se il piano consente il trasferimento.

Passo

Contattare l'amministratore del piano 401k chiamando il numero sull'istruzione e chiedere se il piano accetterà un trasferimento o un rollover dall'ESOP. L'Internal Revenue Service consente questa transazione, ma la decisione finale spetta a ciascun amministratore. Richiedi i documenti, se del caso, dall'amministratore.

Passo

Compila tutti i documenti, firmalo e fai una copia per te stesso e per ciascun amministratore. Inviare la documentazione originale ricevuta dall'amministratore ESOP con una copia dell'ufficio amministrativo 401k all'amministratore ESOP. Spedisci i documenti 401k con una copia dei documenti ESOP all'amministratore 401k.


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