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Una volta raggiunta l'età di 59 1/2, è possibile prelevare denaro dal proprio Conto previdenziale individuale (IRA) senza penalità. I proprietari tradizionali dell'IRA aggiungono la distribuzione al reddito annuo lordo. I proprietari di Roth IRA non aggiungono nulla al reddito da quando il Roth cresce esentasse, avendo utilizzato dollari al netto delle imposte per i contributi. Per coloro che hanno 65 anni o più, l'utilizzo delle distribuzioni dell'IRA può aiutare con le esigenze di budget mensili o per pagare spese occasionali come riparazioni auto, tasse di proprietà o una vacanza.

Passo

Chiama il numero riportato sull'istruzione dell'IRA per confermare il tipo di IRA che hai (Roth o tradizionale), il suo valore e se ci sono tasse o penali associate alle distribuzioni.

Passo

Richiedi un modulo di distribuzione dal custode dell'IRA prima di riagganciare. Se si è vicini a una filiale, è possibile accelerare la procedura impostando un appuntamento e ricevendo il modulo direttamente da un rappresentante di una filiale.

Passo

Completa il modulo con i tuoi dati di contatto e account nella sezione "proprietari". Seleziona la casella che indica se desideri una singola distribuzione (somma forfettaria) o distribuzioni regolari pianificate mensilmente, trimestralmente o annualmente.

Passo

Designare qualsiasi ritenuta fiscale federale nella sezione fornire "tasse". Quando si preleva denaro da un IRA tassabile, si ha la possibilità di prelevare le tasse dalla distribuzione o aggiungerla al reddito lordo al momento del deposito.

Passo

Firma e invia il modulo. A seconda dei requisiti di elaborazione del custode, potrebbero essere necessari fino a 10 giorni per ottenere un assegno. Se il tuo IRA è detenuto presso una banca e ti documenti il ​​modulo di persona, dovresti essere in grado di uscire con un assegno o contanti.


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