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È possibile detrarre fino a $ 4000 dalla dichiarazione dei redditi se si riceve una pensione statale o un reddito pensionistico. Le pensioni private o i redditi da pensione sono soggetti a una detrazione di $ 2.000. Non è possibile effettuare una detrazione se non si prelevano i soldi dal proprio conto pensionistico. Inoltre, non si riceve la detrazione se si traggono i benefici del reddito pensionistico da un piano di datore di lavoro ma si continua a lavorare per il datore di lavoro dal quale si ricevono i sussidi.

Significato

Beneficiare

Passo

Il beneficio di un'esenzione sul reddito di pensionamento è che si ottiene di mantenere più del reddito durante la pensione. Mentre la detrazione è piccola, questo è più di quanto si otterrebbe senza deduzioni. Una pensione pubblica è più vantaggiosa in quanto le pensioni statali e federali sono deducibili fino a $ 4000. Sposato e depositato congiuntamente a una pensione statale consente di detrarre fino a $ 8.000. Inoltre, è possibile continuare a lavorare e ricevere la detrazione da un IRA. La regola di non esenzione si applica solo ai piani del datore di lavoro.

Svantaggio

Passo

L'importo dell'esenzione è piccolo. Mentre è meglio di niente, devi ancora pagare le imposte sul reddito per la maggior parte delle tue prestazioni pensionistiche. Questo potrebbe non essere sufficiente per aiutarti a evitare la tassazione delle tue prestazioni di sicurezza sociale. La tassazione delle prestazioni di previdenza sociale si verifica quando la metà del reddito della sicurezza sociale e tutti gli altri proventi della sicurezza non sociale superano $ 25.000 all'anno se si è single e $ 32.000 se si è sposati.

Considerazione

Passo

Prendi in considerazione la possibilità di convertire qualsiasi piano tradizionale del datore di lavoro in un piano Roth. Dovrai pagare le imposte sul reddito sull'intero importo della conversione. Approfitta delle detrazioni disponibili per te in North Carolina. Dopo aver pagato le tasse sulla conversione, North Carolina esenta tutti i tuoi redditi Roth dall'imposta sul reddito, quindi non dovrai preoccuparti di pagare le imposte sul reddito sulle distribuzioni dal tuo account di pensionamento.


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