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Le banche devono attenersi a una serie di regolamenti federali, compresi i requisiti del Patriot Act, all'atto dell'apertura di nuovi conti. Come cliente, devi soddisfare i requisiti della banca per fornire forme di identificazione valide per dimostrare la tua identità quando apri un conto di controllo o di risparmio. Comprendere questi requisiti prima di visitare la filiale locale o andare online può semplificare il processo. Molte banche richiedono due forme di identificazione per aprire un account, quindi avere una forma di ID accettabile in più all'apertura di un account.

Transazioni finanziarie

Tipi di ID per l'apertura di un conto bancario

Patente di guida

La tua patente di guida è considerata un documento d'identità valido e puoi utilizzare quel documento quando apri un conto bancario. Quando apri un account presso una filiale bancaria locale, il nuovo rappresentante dell'account eseguirà una copia della tua patente di guida e conserverà la copia con il resto del file.

Passaporto valido

È inoltre possibile utilizzare il passaporto come documento identificativo all'apertura di un conto bancario. Come una patente di guida, un passaporto serve come una forma di identificazione di foto valida, e puoi usare quel documento per provare la tua identità e aprire il tuo account. Quando presenti il ​​passaporto, il rappresentante dell'account farà una copia del documento e lo conserverà con il resto dei record del tuo account.

Numero di Social Security

La banca chiederà il numero di previdenza sociale (SSN) quando apri un account e la filiale potrebbe richiedere la prova di un SSN valido. È possibile utilizzare un numero di documenti per verificare il proprio numero di previdenza sociale, compresa la scheda di sicurezza sociale ufficiale, una recente dichiarazione di previdenza sociale o SSA-1099 o una intermediazione o una dichiarazione finanziaria che contenga tali informazioni.

Applicazione in linea

Molte banche locali, regionali e nazionali consentono ai clienti di aprire e finanziare completamente i loro nuovi conti correnti e di risparmio online. Ma mentre quel processo di applicazione online è conveniente, non rimuove il requisito di identificazione. Quando richiedi un nuovo assegno, un conto risparmio o un altro conto bancario online, ti viene chiesto di inserire il tipo di identificazione che stai utilizzando, insieme al numero di identificazione su quel documento. Ad esempio, puoi inserire il numero della patente di guida, lo stato di emissione e la data di scadenza per verificare la tua identità e aprire il tuo account.

ID secondario

Con molte banche che richiedono due forme di ID, è meglio essere sopraffatti rispetto alla sottopreparato. Assicurati di avere un documento di identità valido rilasciato dal governo, come la patente di guida, il passaporto o l'ID militare, da utilizzare come ID principale. Hanno anche un ID secondario disponibile, come una carta di credito o uno studente ID. Una fattura di utilità recante il tuo nome e indirizzo, un contratto di affitto con un indirizzo corrente, la documentazione della proprietà di casa, un documento di lavoro, la carta di previdenza sociale e il certificato di nascita sono tra le altre forme di identificazione che una banca può accettare come identificazione secondaria.


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