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Le banche e le società di brokeraggio assegnano un codice numerico del conto di intermediazione per ciascuno dei tuoi conti di intermediazione. Questo numero funziona come un nome utente e consente all'interfaccia elettronica e umana all'interno della società di brokeraggio di identificarti. Se hai più account con lo stesso broker, ti viene assegnato un numero di conto per ciascuno di essi.

Mediatore assicurativo

Un broker si incontra con i clienti.

Funzione

Le grandi società di brokeraggio hanno milioni di clienti e diversi titolari di account possono avere esattamente lo stesso nome e cognome. Per evitare confusione e accelerare il processo di identificazione dei singoli clienti, a ciascun titolare del conto viene assegnato un numero di conto. In alcune case di brokeraggio, il numero di conto è composto solo da numeri, mentre altre aziende usano una combinazione di numeri e lettere.

Convenienza

Avere un nome utente rende il processo di accesso al tuo account molto più facile. Quando si chiama la linea di assistenza clienti, ad esempio, fornire una combinazione di numeri è molto più rapido rispetto all'ortografia del proprio nome e cognome, che potrebbe non essere ancora sufficiente se vi è un altro cliente con lo stesso nome.

Sicurezza

Inoltre, il numero di conto aiuta anche a evitare errori. Quando si invia un assegno o un vaglia postale, ad esempio, la società di intermediazione ti chiede di scrivere il numero del tuo conto sul conto. Ciò fornisce un ulteriore salvaguardia perché sia ​​il nome sull'assegno che il numero dell'account devono corrispondere prima che i fondi vengano trasferiti. Se l'impiegato commette un errore mentre inserisce il nome o il numero di conto nel sistema, il trasferimento non sarà completato.

Più account

Un'altra funzione dei numeri di conto di intermediazione è quella di distinguere tra diversi conti appartenenti allo stesso investitore. In molti casi, un investitore può avere un conto di investimento e un conto di pensionamento con la stessa società di brokeraggio. Pertanto, all'investitore vengono assegnati diversi numeri di conto per ciascuno di questi account. Ciò aiuta a evitare il trasferimento di fondi da o verso l'account sbagliato e violare le restrizioni SEC eseguendo operazioni ristrette nei conti di pensionamento invece di conti di investimento, che comportano molte meno restrizioni legali.

Non un codice fiscale

I numeri di conto assegnati agli investitori dalle società di brokeraggio non sono ID fiscali. In altre parole, quando la tua intermediazione riporta i tuoi guadagni di investimento azionario all'IRS, utilizzerà il tuo numero di previdenza sociale o, se non ne hai uno, un numero identificativo del contribuente. I numeri di conto sono utilizzati solo per la corrispondenza tra te e la società di brokeraggio e internamente dal broker.


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