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Un fondo comune è un prodotto finanziario. Come con qualsiasi prodotto, hai un produttore - cioè la società di fondi comuni - e una rete di distribuzione di vendita. Le società di fondi comuni sono divise in due categorie principali: quelle che vengono vendute tramite intermediari e agenti di vendita e quelle che vendono direttamente al consumatore. Per quei fondi che vengono venduti tramite intermediari ai consumatori a livello di vendita al dettaglio, hanno bisogno di professionisti delle vendite per commercializzare il fondo a consulenti di investimento per creare un caso convincente per indirizzare le attività dei loro clienti nel fondo.

Titoli di studio

Per essere competitivi per un lavoro come grossista di fondi comuni di investimento, dovresti avere almeno un diploma di laurea, in genere con un titolo di investimento, come la finanza o l'economia. Dovresti avere anche tre o più anni di esperienza nel settore dei titoli, oltre a una valida licenza di Serie 6 o Serie 7. Il grossista dovrebbe avere le conoscenze di investimento necessarie per anticipare e rispondere alle domande dei consulenti su rendimenti, rischi, stile di investimento, teoria del portafoglio moderna e molti altri argomenti.

Ruolo del grossista

Proprio come il consulente finanziario di livello retail deve "vendere" un investimento ai suoi clienti, il grossista di fondi comuni di investimento deve anche vendere consulenti finanziari sull'investimento. Per avere successo, un grossista di fondi comuni deve essere in grado di differenziare la sua famiglia di fondi o fondi da centinaia di fondi simili. Un grossista di fondi può rappresentare il suo fondo direttamente ai consulenti di livello retail o concentrarsi sull'ottenimento del cosiddetto "spazio su scaffale" dalle attività di intermediazione online.

Abilità

Per avere successo, il grossista del fondo dovrebbe avere capacità di presentazione impeccabili e avere un contegno lucido e professionale. Dovresti sentirti a tuo agio parlando in gruppi di grandi dimensioni così come con le impostazioni uno-a-uno. Occasionalmente, ti verrà chiesto di accompagnare un agente di vendita o un broker in una importante chiamata di vendita per chiudere un account di grandi dimensioni.

compensazione

I grossisti di fondi guadagnano in genere uno stipendio base, oltre a una struttura di bonus o commissioni basata sui beni raccolti nel territorio dell'agente. Lo stipendio base può variare ampiamente a seconda della natura del fondo o dei fondi rappresentati e delle attività disponibili per la società di gestione, ma generalmente è compreso nell'intervallo di cinque cifre superiore o superiore.


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