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Mentre il bonifico bancario è uno dei modi più veloci per trasferire fondi, è anche uno dei modi più semplici in cui un criminale può truffare una vittima. A tutti gli effetti, cablare denaro è come inviare denaro, e un truffatore sofisticato può intascare i vostri soldi. Per evitare le truffe tramite bonifico bancario, utilizzare i servizi solo quando necessario e solo per inviare denaro a persone che conosci affidabili.

Giovane donna d'affari in ufficio utilizzando il computer, indossando le cuffie, sorridente, altri in background

Una donna d'affari è sul suo telefono.

Nozioni di base sul trasferimento di fondi

Puoi trasferire denaro dai servizi di trasferimento online, tramite telefono o attraverso l'ufficio di un'azienda. Puoi pagare in contanti, una carta di credito o di debito o un bonifico da un conto bancario. I ben noti servizi di trasferimento di denaro includono Western Union e Moneygram. Fanno pagare una commissione per un piccolo utente, ma il destinatario dovrebbe ricevere i fondi entro pochi minuti.

Scam disperato membro di famiglia

Una truffa comune riguarda la sicurezza dei parenti. Il criminale invia all'obiettivo un messaggio che un membro della famiglia in un altro paese si trova in una situazione disperata e ha bisogno di denaro collegato in una volta. Se sai che il tuo familiare è al sicuro a casa, è una cosa, ma forse non sei sicuro di dove si trovi. Verifica qualsiasi informazione con la tua famiglia. Se ritieni che ci sia qualche verità sulla storia, contatta l'Ambasciata degli Stati Uniti nel paese in cui il tuo parente è bloccato.

Altre truffe comuni

Un'altra truffa comune comporta un assegno in eccesso. Qualcuno compra un oggetto che hai in vendita e invia un assegno superiore all'importo dovuto. Ti viene detto di depositare l'assegno e inviare un bonifico bancario al compratore per il pagamento in eccesso. Tuttavia, il controllo non è reale, e tu sei ancora responsabile per il bonifico bancario. Potresti anche perdere la merce se l'hai già inviata. Una truffa correlata riguarda le offerte su articoli Internet. Il truffatore crea un account fasullo e dice all'offerente vincitore che solo i bonifici bancari sono accettabili. Mentre le specifiche sulla truffa variano, la vittima finisce con i suoi soldi.

Altri problemi

Dovresti alzare una bandiera rossa ogni volta che qualcuno ti chiede di depositare un assegno nel tuo account, e quindi trasferire immediatamente tutto o parte della somma a una terza parte. Questi assegni circolari sono spesso falsi sofisticati, che la banca potrebbe inizialmente accettare. Se risulta essere una frode, sei responsabile per l'intero importo. Il sito web della Federal Trade Commission afferma che le transazioni via Internet limitate ai bonifici bancari sono probabili truffe. La FTC consiglia di insistere su un altro metodo di pagamento. "Non importa quale sia la storia che il venditore ti dice, insistere su un trasferimento di denaro è un segnale che non otterrai l'oggetto - oi tuoi soldi indietro", secondo la FTC.

Segnalazione di frodi

Se sei stato vittima di una truffa di bonifico bancario, segnalalo immediatamente alla società coinvolta con trasferimento di denaro. È necessario presentare un reclamo formale e può anche richiedere all'azienda di annullare il trasferimento. La Federal Trade Commission rileva che un'inversione di transazione è improbabile, ma è necessario richiederla alla società. Una volta che depositate un assegno e prelevate fondi, vi assumete la responsabilità per i fondi spesi se l'assegno risulta essere fasullo. Dovresti anche presentare un reclamo online con la Federal Trade Commission all'indirizzo ftccomplaintassistant.gov. e contattare l'ufficio del procuratore generale dello stato.


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